За противодействие ломбарда рк

das 09 Сентября 2016 — Карагандинская область 6482 просмотров За реализацию ювелирных изделий без пробы и клейма предпринимателям придется выплачивать штрафы В Палату предпринимателей Карагандинской области поступило обращение ТОО «Ломбард Гарант KZ» по проблемам, касающимся реализации ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней. По словам юриста компании Руслана Дюсембаева, применение норм нового Закона РК «О драгоценных металлах и драгоценных камнях», принятого 14 января 2016 года, вызывает ряд вопросов.

В пункте 4 статьи 12 Закона установлено, что обязательному опробованию и клеймению в уполномоченных организациях подлежат произведенные и (или) реализуемые на территории РК ювелирные и другие изделия, за исключением определенных Правительством РК. При этом, в статье 13 указывается, что на территории страны не допускается реализация ювелирных

Ломбарды в Казахстане

Ломбарды как кредиторы существуют давно и охотно сотрудничают с теми, кому нужно перехватить небольшую сумму до зарплаты.

Располагаются они обычно в спальных районах, клиентура, в основном, одна и та же, услуги чрезвычайно востребованы в силу простоты оформления. Специального закона в Казахстане, регулирующего работу ломбардов, не существует. Правовая основа их деятельности содержится в статье 328 Гражданского кодекса.

Согласно ей, ломбарды — это организации, которые выдают краткосрочные займы под залог движимых вещей.

Они обязаны пройти государственную регистрацию в юстиции и уведомить Нацбанк о деятельности в статусе «ломбардов». Помимо этого, такие компании ведут учет, хранение и реализацию ювелирных изделий из благородных металлов и драгоценностей.

Суть работы организации такова.

Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов

В целях стимулирования дальнейшего развития рынка ломбардных услуг и совершенствования нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, регулирующих деятельность ломбардов, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет: 1.

Департаменту банковского и страхового надзора (Мекишев А.А.): 1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов; 2) в семидневный

В соответствии с статьи 7 Закона Республики Казахстан от 12 апреля 2004 года «О регулировании торговой деятельности», ПРИКАЗЫВАЕМ: 1.

Утвердить прилагаемые осуществления торговой деятельности ломбардов.

Департаменту регулирования торговой деятельности Министерства национальной экономики Республики Казахстан в установленном законодательством порядке обеспечить: 1) государственную регистрацию настоящего совместного приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан; 2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящего совместного приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан направление его на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации» для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;

О Положении «О ломбардах»

В целях совершенствования нормативно-правовой базы деятельности ломбардов в Республике Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ: 1. 3.

Департаменту банковского надзора (Абдулина Н.К.): а) совместно с юридическим департаментом (Уртембаев А.К.

) зарегистрировать в Министерстве юстиции Республики Казахстан Положение «О ломбардах»; б) довести настоящее Постановление и вышеназванное Положение до

Закону Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» о начале деятельности лица, являющегося субъектом финансового мониторинга уполномоченный орган (Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан).

В соответствии с п. 5 ст.

328 Гражданского кодекса Республики Казахстан ломбарды осуществляют свою деятельность только при наличии Правил проведения ломбардных операций, которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию: 1) предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов; 2) предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам; 3) ставки и тарифы за проведение операций; 4) права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность; 5) порядок выдачи залогодержателю дубликатов при утере залогового билета; 6) иные условия. Правила проведения ломбардных операций подлежат размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.

Загрузка. Пожалуйста, подождите.

Правовое регулирование деятельности ломбардов в Казахстане Слово ломбард имеет происхождение от названия региона Италии — Ломбардии, выходцы из которой в Европе выдавали кредиты под залог имущества.

В Казахстане ломбардными операциями может заниматься только юридическое лицо, исключительным видом деятельности которого являются предоставление гражданам краткосрочных займов под залог движимого имущества, учет, хранение и продажа ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, а также инвестиционная деятельность.

Ломбарды могут осуществлять свою деятельность только при наличии Правил проведения ломбардных операций (далее по тексту — Правила), которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию: 1) предельные суммы и сроки

Об утверждении Правил осуществления торговой деятельности ломбардов ред. 09.11.2018

Рекомендуем Как ТОО правильно оформить беспроцентный заем своему работнику?

В соответствии с подпунктом 4-2) статьи 7 Закона Республики Казахстан от 12 апреля 2004 года «О регулировании торговой деятельности», ПРИКАЗЫВАЕМ: 1.

Утвердить прилагаемые Правила осуществления торговой деятельности ломбардов.

Деятельность ломбарда

12.05.2017 Что следует знать открывая ломбард?

Согласно п. 1 ст.

328 Гражданского кодекса Республики Казахстан принятие от граждан в залог движимого имущества, предназначенного для личного пользования, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности юридическими лицами, зарегистрированными в качестве ломбардов, исключительными видами деятельности, которых являются: 1) предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества; 2) учет, хранение и продажа ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни. Также, ломбарды вправе осуществлять инвестиционную деятельность. Стоит особо отметить, что индивидуальные предприниматели не могут заниматься ломбардной деятельностью.

Источник: http://livedocuments.ru/za-protivodejstvie-lombarda-rk-16363/

Правила проведения ломбардных операций

За противодействие ломбарда рк

Правила об общих условиях проведения операций (далее Правила) разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан, действующими нормативными правовыми актами Республики Казахстан, и внутренними актами и устанавливают регламент проведения ломбардных операций в ТОО «Алма кредит» (далее Ломбард).

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1 Настоящие Правила являются документом, регламентирующим:

предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;
предельные величины ставок вознаграждения по представленным кредитам;
ставки и тарифы за проведение операций;
права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность;
порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета;
иные условия.

Клиенты Ломбарда обязаны ознакомиться с настоящими Правилами, которые размещаются в месте, доступном для обозрения клиентами Ломбарда.

2 Ломбард предоставляет гражданам краткосрочные займы под залог движимого имущества предназначенного для личного пользования.

3 Клиентами Ломбарда являются дееспособные и вменяемые граждане Республики Казахстан и других государств, достигшие 18-летнего возраста.

4 Для получения кредита Клиенту необходимо предъявить оригинал одного из документов, удостоверяющих личность:

При этом дата окончания действия документа не должна быть меньше одного года, с момента окончания срока займа.

5 Военный билет, водительское удостоверение, корешок, выдаваемый органами юстиции или внутренних дел, при замене или получении документов, удостоверяющих личность, не являются документами удостоверяющими личность.

Временное удостоверение личности является документом кратковременного пользования и по нему нельзя совершать гражданско-правовые сделки (выдавать краткосрочные займы, производить возвраты залогового имущества).

6 При получении займа клиент обязан сообщить Ломбарду, действительный номер мобильного телефона для получения им SMS-уведомлений, который указывается в залоговом билете. При изменении номера мобильного телефона Клиент обязан незамедлительно, но не позднее 2-х дней со дня изменения номера, письменно сообщить Ломбарду новый номер.

7 Все расчеты производятся в национальной валюте – тенге.

ПРЕДЕЛЬНЫЕ ВЕЛИЧИНЫ КРЕДИТА

Ломбард выдает краткосрочные займы на срок 30 (тридцать) календарных дней. При желании клиент имеет право совершить выкуп залога ранее с соответствующим перерасчетом согласно тарифной сетке ломбарда.

Максимальные и минимальные ставки вознаграждения за пользование займом, устанавливаются Ломбардом самостоятельно и могут изменяться в зависимости от времени кредитования, сроков кредитования, размера выдаваемого займа и т.п. в зависимости от конъюнктуры рынка в пределах от 0,01 до 10% в день.

Ломбардом устанавливаются следующие ставки вознаграждения за пользование займом:
под залог ювелирных изделий из золота за 30 дней 12% (0,4% в день) с обязательной распечаткой в залоговом билете соответствующей суммы в тенге в расчете на 1 день.

Ставки вознаграждения по займам могут меняться в сторону понижения для Клиентов с положительной кредитной историей и действовать до изменения условий кредитования. Если клиент допустит дефолт, он утрачивает право на льготы.

Минимальный размер выдаваемого займа – 1000 тенге, максимальный – не ограничен

Комиссионный сбор не взимается.

Основными видами движимого имущества, принимаемыми в качестве залога, являются — ювелирные изделия из золота, и бытовая техника (далее залоговое имущество).

В залог принимаются ювелирные изделия из золота, по усмотрению работника Ломбарда. Он имеет право отказать в приеме в залог имущества граждан, если залог сомнительного качества или морально и материально устарел.

Ломбард вправе предоставлять льготные условия по срокам займа, ставкам вознаграждения и гарантированному периоду ожидания Клиентам с высокими рейтингами. Информацию о рейтингах Клиентов и льготных условиях можно получить у работника Ломбарда либо директора.

Порядок выдачи и возврата кредита

Работник Ломбарда знакомит Клиента с условиями получения и возврата кредита, разъясняя права, обязанности и действия обеих сторон в случае возникновения спорных ситуаций.

Залогодатель передает движимое имущество работнику Ломбарда для оценки.

Оценка залогового имущества производится работником Ломбарда и в случае согласия Клиента с оценкой оформляется заем.

Заем под залог ювелирных изделий из золота, оценивается согласно утвержденному Ломбардом тарифу за 1 грамм золота в зависимости от категории.

Ювелирные изделия в обязательном порядке апробируются химическими реактивами, денсиметром и электрохимическим детектором металлов.

В случае отказа залогодателя от апробирования и проверке данное ювелирное изделие не может быть принято в качестве залога.

Основанием для заключения оформления займа является устное соглашение, в котором Клиент и Ломбард достигают договоренности о сумме оценки залога, сумме займа и дате возврата.

При выдаче займа под залог ювелирного изделия оформляется Залоговый билет, в котором отражены все условия выдачи и возврата займа.

Залоговый билет оформляется в 2-х экземплярах и собственноручно подписывается залогодателем и работником Ломбарда. При этом один экземпляр остается у залогодателя, а второй у Ломбарда.

Залоговый билет Клиент обязан хранить до полного погашения займа в целостности и сохранности. При получении залогового имущества Клиент обязан вернуть залоговый билет Ломбарду.

В случае утери залогового билета, выдача дубликата осуществляется Ломбардом на платной основе (200 тенге), по письменному заявлению Залогодателя с обязательным приложением оригинала документа удостоверяющего личность и его ксерокопии. Срок рассмотрения данной операции один день.

Залогодатель передает на ответственное хранение в Ломбард движимое имущество, которое упаковывается, опечатывается или опломбируется в присутствии Клиента.

Залогодатель по истечении срока займа обязан заплатить процентную ставку вознаграждения и продлить срок займа либо выкупить залог.

При выдаче займа вознаграждение предварительно не удерживаются. Вознаграждение (проценты) уплачивается Клиентом Ломбарда при погашении или пролонгации займа за фактические дни пользования займом, по истечении минимального срока.

По истечении срока погашения займа, указанного в залоговом билете, предусматривается дополнительный гарантированный период ожидания, установленный действующим законодательством Республики Казахстан, в течение которого залоговое имущество по займам с просроченными сроками погашения не передается на реализацию. В течение этого срока у Клиента есть возможность либо пролонгировать (продлить) действие залогового билета сроком 30 календарных дней, либо погасить сумму займа и причитающееся вознаграждение (проценты) Ломбарду.

В гарантированный период ожидания штрафной процент составляет 0,9% в день. Очередность погашения задолженности по займу: в первую очередь погашается задолженность по вознаграждению, в том числе за гарантированные дни, затем задолженность по основному долгу. Обратная очередность погашения не допускается.

Операция по пролонгации (продлению) залогового билета возможна лишь при наличии залогового билета и полной уплаты вознаграждения (процентов) в том числе, за гарантийные дни пользования кредитом. Частичная уплата вознаграждения (процентов) не допускается. После уплаты причитающегося вознаграждения (процентов) Клиенту выдается новый залоговый билет.

Клиент вправе в период действия Залогового билета, продлить (пролонгировать) полученный заем неограниченное количество раз при условии оплаты вознаграждения и пен (при наличии). Продление может быть осуществлено как самим Клиентом, так и любым третьим лицом, при предъявлении документа, удостоверяющего личность и залогового билета.

Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами до истечения гарантированного периода ожидания.

По истечении указанного периода, в случае нарушения обязательств по погашению основного долга и/или уплате вознаграждения по займу, Залогодатель назначает Ломбард доверенным лицом для реализации своего залогового имущества на торгах и не имеет претензий по возмещению потерь за него.

Клиент Ломбарда вправе до истечения действия залогового билета, в любое время (соответствующее работе Ломбарда) и в любой сумме, досрочно погасить часть займа, либо полностью, предварительно погасив причитающиеся вознаграждение (проценты) Ломбарду на момент обращения в Ломбард.

Право получения залогового имущества при его выкупе принадлежит только Залогодателю при наличии у него Залогового билета, и документа удостоверяющего личность.

При выкупе одного из нескольких ювелирных изделий из золота находящихся в одном залоге, оплата вознаграждения (процентов) за пользование займом производится от общей суммы займа.

Клиент обязан в бесспорном порядке возместить Ломбарду ущерб, возникший в результате изъятия и/или выемки заложенного имущества государственными, в т.ч. числе правоохранительными и иными органами.

ПОРЯДОК РЕАЛИЗАЦИИ ЗАЛОГОВОГО ИМУЩЕСТВА

В случае если Заемщик, по истечении установленного гарантированного периода не исполнил обязательства по возврату займа и уплате вознаграждения, то заложенное имущество считается невостребованным. Невостребованное из Ломбарда движимое имущество, может быть продано Ломбардом, в порядке, установленном ГПК РК.

По истечении гарантированного периода ожидания Ломбард вправе обратить взыскание на залоговое имущество и осуществить его реализацию в принудительном внесудебном порядке для удовлетворения своих требований.

Клиент, подписывая залоговый билет, предоставляет свое согласие на принудительную внесудебную реализацию Ломбардом залогового имущества.

В случае нарушения Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов по займу, Ломбард вправе с согласия Залогодателя реализовать залоговое имущество во внесудебном порядке после окончания максимального срока займа, до истечения гарантированного периода ожидания.

Ломбард не несет ответственности за любые технические сбои или иные проблемы любых телефонных сетей, операторов или служб при отправке смс-сообщений, за неправильность и/или недействительность номера телефона, предоставленного Клиентом, а также за несвоевременно полученную информацию о смене номера при смс оповещении клиентов.

Реализация находящегося в залоге имущества в принудительном внесудебном порядке проводится Ломбардом путем проведения торгов (аукциона) в соответствии со ст. ст. 319, 320 ГК РК. После чего указанное имущество возврату Клиенту не подлежит. При этом информацию о покупателе невостребованного имущества ломбард Клиенту не предоставляет.

КЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Ломбард несет ответственность за утрату, сохранность или повреждение заложенного имущества, если не докажет, что утрата или повреждение произошли вследствие непреодолимой силы.

Также Ломбард освобождается от ответственности в случае, если утрата или повреждение залогового имущества произошли вследствие хищения, совершенного третьими лицами. Вследствие забастовок, массовых беспорядков, народных и военных волнений и т.д.

Ломбард обязан принять все необходимые меры для обеспечения сохранности переданной ему вещи.

Ломбард и его работники обязаны соблюдать конфиденциальность информации полученной при осуществлении деятельности Ломбарда от Клиента, (за исключением наименования, описания технических, технологических и качественных характеристик невостребованной вещи) и в случае ее разглашения несут ответственность в порядке, установленном законодательством. Ломбард дает третьим лицам информацию о Клиентах и сданных ими вещах в случаях, прямо предусмотренных законодательством.

Вопросы взаимоотношений Клиента и Ломбарда, не урегулированные договором и/или настоящими Правилами, решаются Ломбардом с максимальным учетом пожеланий Клиента на условиях, соответствующих законодательству.

В случае противоречия отдельных положений настоящих Правил договору займа (хранения), действуют соответствующие условия договора займа (хранения).

В настоящие Правила могут вноситься изменения и дополнения, действие которых не распространяется на договоры, заключенные Клиентом с Ломбардом до даты внесения соответствующих изменений (дополнений).

В отдельных конкретных случаях, по письменному согласованию с Клиентом (по его обоснованной просьбе), Ломбард может применять иные Правила, не противоречащие законодательству. Решение об этом вправе принять руководитель организации или уполномоченное им лицо.

Клиент, подписывая залоговый билет, предоставляет Ломбарду свое согласие на сбор и обработку своих персональных данных на бумажных и электронных носителях.

Клиент, подписывая залоговый билет, соглашается с условиями, содержащимися в настоящих Правилах проведения ломбардных операций.

Источник: https://altynlombard.kz/pravila

Правовое регулирование деятельности ломбардов

За противодействие ломбарда рк

Предпринимательство – очень эффективный способ заработка. И, как показывает анализ предпринимательской деятельности, один из наиболее результативных способов получать прибыль – предоставление займов под проценты.

В связи с этим, у многих возникает вопрос – что необходимо для открытия ломбарда, и какие Положения и Законы следует соблюдать, чтобы его функционирование не нарушало юридические нормы Республики Казахстан.

Как происходит регистрация ломбарда

На сегодняшний день, деятельность ломбардов не должна быть лицензирована, благодаря правкам, которые были внесены в Закон РК «О разрешениях и уведомлениях» в 2006 году. Для регистрации необходимо обратиться в органы юстиции. Также, сегодня возможна регистрация на портале «электронного правительства».

Документы, необходимые для регистрации:

Заполненное заявление образца, установленного Минюстом.
Утверждённый учредителями и заверенный нотариально устав (три экземпляра на казахском и русском языках).
Квитанция или копия расчётного документа, которые подтверждают оплату сбора за регистрацию юр. лица, в размере 6,5 МРП, как указано в Налоговом кодексе РК, ст. 456.
Копии свидетельств плательщика налога и удостоверений личности руководителя и всех учредителей.

Противозаконным является запрос любых сведений и документов, которые не предусмотрены Законом РК «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств» и другими правовыми актами.

После того, как документы прошли проверку на соответствие законодательству, специальный бизнес-идентификационный номер присваивается юридическому лицу, и сведения о нём вносятся в Национальный реестр бизнес-идентификационных номеров.

Открыть ломбард может только юр. лицо, прошедшее государственную регистрацию. Как указано в п. 1 ст. 328 Гражданского Кодекса РК, юридическое лицо, прошедшее регистрацию в качестве ломбарда, может:

1. Выдавать краткосрочные займы с движимым имуществом в качестве залога.

2. Вести учёт, брать на хранение и заниматься продажей ювелирных изделий, которые содержат драгоценные металлы/камни.

3. Вести инвестиционную деятельность.

Размер первоначального уставного фонда, согласно п. 2 ст. 23 Закона «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью», не может быть менее 100 МРП на момент подачи документов для регистрации ТОО.

Важные положения, регулирующие функционирование ломбардов

Как уже упоминалось выше, правовое регулирование функционирования ломбардов регулируется Гражданским кодексом РК, ст. 328. Помимо определения разрешённых видов деятельности, там указаны и другие обязательные к соблюдению положения.

Ломбарды имеют право функционировать, только имея утверждённые высшим органом ломбарда Правила проведения ломбардных операций, в которых должны содержаться сведения о:

1. Сроках и предельных суммах выдаваемых займов.

2. Максимальных величинах ставок вознаграждения на выдаваемые займы.

3. Ставках и тарифах на проводимые операции.

4. Правах и обязанностях самого ломбарда и его клиентов, и об их ответственности.

5. Порядке выдачи дубликатов в случае утери залогового билета поклажедателю.

6. Любых других важных моментах.

Правила, в соответствии с которыми проводятся операции ломбарда, должны быть помещены там, где посетители имеют возможность их обозревать. Однако, помимо вышеупомянутых положений, должны существовать и внутренние правила ломбарда, определяющие:

Задачи, функции, полномочия и структуру подразделений ломбарда.
Полномочия и функции кредитного комитета, службы, отвечающей за внутренний аудит и остальных имеющихся органов, которые постоянно действуют.
Права и обязанности руководителя каждой организационной единицы.
Полномочия работников ломбарда и должностных лиц на момент заключения ими сделок от лица и за счёт ломбарда.

Согласно принятому Законом РК «О разрешениях и уведомлениях» порядку, все ломбарды обязаны сообщить в соответственный орган по финансовому мониторингу о начале или завершении своего функционирования.

Рассмотрение спорных проблем, которые связаны с любым аспектом функционирования ломбарда, например, неподобающее выполнение или вовсе неисполнение договорённости ломбардом, происходит в судебных инстанциях Республики Казахстан.

Предлагаем наши услуги

Автоломбард с правом вождения Астана
Предлагаем срочный выкуп машин

Источник: https://avto-lombard.kz/regulirovanie-lombardov

Об утверждении Правил организации деятельности ломбардов, включая вопросы хранения вещей в ломбарде, установления требований по обеспечению безопасности и технической укрепленности помещений ломбардов, мер по противодействию обороту в ломбардах незаконно добытых вещей

За противодействие ломбарда рк

Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2020 года.

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила организации деятельности ломбардов, включая вопросы хранения вещей в ломбарде, установления требований по обеспечению безопасности и технической укрепленности помещений ломбардов, мер по противодействию обороту в ломбардах незаконно добытых вещей.

2. Департаменту методологии и регулирования финансовых организаций в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта и пунктом 3 настоящего постановления.

3. Департаменту внешних коммуникаций – пресс-службе Национального Банка обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

5. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2020 года и подлежит официальному опубликованию.

ПредседательНационального Банка

Е. Досаев

«СОГЛАСОВАНО»Министерство внутренних делРеспублики Казахстан

«___» ___________ 2019 года

Утвержденыпостановлением ПравленияНационального БанкаРеспублики Казахстанот 28 ноября 2019 года № 226

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила организации деятельности ломбардов (далее — Правила) разработаны в соответствии с подпунктом 4-3) статьи 27 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности» (далее — Закон) и определяют порядок организации деятельности ломбардов.

2. В Правилах используются основные понятия, указанные в Законе, а также следующие понятия:

1) именная сохранная квитанция — документ, который выдается ломбардом при заключении договора хранения вещи, содержащий сведения о находящейся на хранении вещи и обязанности ломбарда по хранению вещи в течение трех месяцев по истечении срока именной сохранной квитанции;

2) поклажедатель — физическое лицо, которое передает ломбарду вещь на хранение в соответствии с условиями именной сохранной квитанции;

3) залоговый билет — документ, который выдается ломбардом при оформлении микрокредита, содержащий сведения о предмете залога и условиях предоставления микрокредита;

4) предмет залога — движимое имущество, предназначенное для личного пользования, обеспечивающее исполнение обязательства по погашению микрокредита;

5) невостребованная вещь — вещь, которая находится на хранении в ломбарде и не истребована поклажедателем по истечении срока именной сохранной квитанции.

3. Ломбард:

1) осуществляет деятельность, предусмотренную Законом;

2) заключает договоры о предоставлении микрокредита и залоге вещей в ломбарде путем выдачи залогового билета и получения согласия заемщика на:

предоставление информации о нем в кредитное бюро и в органы внутренних дел;

выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета и органам внутренних дел;

3) создает на территории ломбарда условия для хранения вещей, обеспечивающие их сохранность и исключающие доступ к ним посторонних лиц;

4) хранит предмет залога не менее 30 (тридцати) календарных дней после дня истечения срока погашения микрокредита;

5) хранит невостребованную вещь в течение трех месяцев после истечения срока именной сохранной квитанции;

6) немедленно сообщает заемщику о возникновении угрозы утраты либо повреждения предмета залога;

7) немедленно возвращает предмет залога в соответствии с залоговым билетом после выполнения заемщиком своих обязательств перед ломбардом.

4. Ломбарду не допускается принятие в залог в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан от 27 декабря 1994 года, законами Республики Казахстан от 12 декабря 1995 года «О государственных наградах Республики Казахстан», от 7 марта 2014 года «О реабилитации и банкротстве» и от 2 апреля 2010 года «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей»:

1) недвижимого имущества;

2) вещей, изъятых из оборота и ограниченных в обороте;

3) арестованного имущества;

4) имущества, обремененного правами третьих лиц;

5) имущества, которое поступит в собственность залогодателя в будущем;

6) скоропортящегося сырья, продуктов питания;

7) одежды, обуви, белья, постельных принадлежностей, кухонной и столовой утвари, находившихся в употреблении, за исключением меховой и другой ценной одежды, столовых сервизов, предметов, сделанных из драгоценных металлов, а также имеющих художественную ценность;

8) детских принадлежностей;

9) транспортных средств, специально предназначенных для передвижения инвалидов, технических вспомогательных (компенсаторных) средств и специальных средств передвижения инвалидов;

10) международных и государственных призов, государственных орденов, медалей и нагрудных знаков к почетным званиям Республики Казахстан;

11) цельных и комплектных ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, как лом ювелирных изделий.

Глава 2. Условия хранения вещей в ломбарде

5. Договор хранения вещи в ломбарде оформляется выдачей ломбардом именной сохранной квитанции.

6. Ломбард самостоятельно разрабатывает форму именной сохранной квитанции, которая содержит следующие сведения:

1) наименование, юридический адрес и фактическое место нахождения ломбарда;

2) фамилия, имя, отчество (при наличии) поклажедателя, дата рождения, гражданство, адрес регистрации, фактического проживания, индивидуальный идентификационный номер, данные документа, удостоверяющего личность поклажедателя;

3) классификация вещи в соответствии со следующими категориями:

ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и драгоценных камней;

бижутерия, монеты, недрагоценные металлы и изделия из них;

транспортные средства;

электротехническое оборудование;

устройства сотовой связи;

произведения искусства, предметы коллекционирования и антиквариат;

категории вещей, определяемые в соответствии с внутренними документами ломбарда;

4) наименование и подробное описание (в зависимости от вещи: серийный номер, модель, состояние, дата изготовления, вес, цвет, размеры и другие индивидуальные признаки) вещи;

5) трехмесячный срок хранения невостребованной вещи по истечении срока именной сохранной квитанции;

6) размер платы за хранение и иных причитающихся ломбарду платежей;

7) оценочная стоимость вещи;

8) право поклажедателя на получение от ломбарда суммы от продажи вещи за вычетом платы за хранение и иных причитающихся ломбарду платежей;

9) обязанность ломбарда по страхованию вещи в пользу поклажедателя за свой счет, в размере ее оценочной стоимости;

10) условия и место хранения вещи.

7. В течение трехмесячного срока хранения невостребованной вещи и до дня продажи вещи ломбард не ухудшает условия хранения вещи.

Глава 3. Требования по обеспечению безопасности и технической укрепленности помещений ломбардов. Противодействие обороту в ломбардах незаконно добытых вещей

8. Помещение ломбарда состоит из операционной кассы, места для хранения вещей (изолированного помещения с закрывающейся на замок дверью) и зоны обслуживания клиентов.

9. Помещение ломбарда оснащается:

1) системами видеонаблюдения с функцией хранения записи не менее 30 (тридцати) суток;

2) охранной сигнализацией и пультом экстренного вызова, с выводом сигнала на пункт централизованной охраны частной охранной организации, а в случае отсутствия в населенных пунктах частной охранной организации оборудуется сигнализацией, имеющей запасной источник электропитания и возможность передачи сигнала тревоги на мобильный телефон руководителя или владельца ломбарда.

10.

Ломбард информирует кредитное бюро в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», об изменениях или получении любых данных в отношении заемщика, а также предоставляет в кредитное бюро сведения о залоговом имуществе и имуществе, подлежащем реализации во внесудебном порядке, в соответствии подпунктами 3) и 4) пункта 6 Правил.

Сведения об имуществе, подлежащем реализации во внесудебном порядке, предоставляются ломбардом в кредитное бюро не позднее пятнадцати календарных дней до даты проведения торгов.

11. При регистрации случаев уголовных правонарушений против собственности органы внутренних дел направляют в ломбарды сведения о похищенных вещах в соответствии с подпунктом 4) пункта 6 Правил, с приложением их фотоизображений (при наличии).

Если вещь, предоставленная в залог, соответствует описанию похищенной вещи, ломбард незамедлительно сообщает о данном факте в органы внутренних дел.

Положения части первой настоящего пункта не распространяются на случаи уголовных правонарушений, объектом которых являются вещи, указанные в пункте 4 Правил.

Источник: http://adilet.zan.kz/rus/docs/V1900019709

О положении «о ломбардах»

N 314 ПОЛОЖЕНИЕ «О ЛОМБАРДАХ» Положение разработано в соответствии с действующим законодательством, определяет правовой статус, порядок создания, осуществления и прекращения деятельности ломбардов как одного из видов организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. I.

Общие положения 1.

Настоящее Положение устанавливает общие условия деятельности ломбардов, полномочия Национального Банка Республики Казахстан (далее — Национальный Банк), порядок создания и прекращения деятельности ломбардов, перечень выполняемых ими банковских операций, особенности регулирования и контроля за их деятельностью. 2. Ломбард — юридическое лицо, не являющееся банком, которое на основании лицензии Национального Банка (далее — лицензия) правомочно проводить следующие виды банковских операций и деятельности: — ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов

Как открыть ломбард в Казахстане?
Версия для печати

Правила проведения ломбардных операций подлежат размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.

Кроме этих правил, в ломбарде должны иметься внутренние правила ломбарда, которые должны определять:

структуру, задачи, функции и полномочия подразделений ломбарда;
функции и полномочия службы внутреннего аудита, кредитного комитета и других, постоянно действующих органов (если они имеются);
полномочия должностных лиц и работников ломбарда при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.
права и обязанности руководителей структурных подразделений;

Правовое регулирование деятельности ломбардов Основные положения о деятельности ломбардов регламентированы Гражданского кодекса. Так, согласно пункту 1 данной статьи, принятие от граждан в залог движимого имущества, предназначенного для личного пользования, в обеспечение краткосрочных

Контроль над ломбардами и риелторами в РК хотят усилить в рамках борьбы с финансированием терроризма

Большинство вышеуказанных субъектов финансового мониторинга не направляют уведомление о начале деятельности и не представляют информацию о подозрительных транзакциях в комитет по финансовому мониторингу (КФМ) министерства финансов РК.

Сложившаяся ситуация говорит о недостаточном государственном воздействии на данных субъектов», — отметили в МФ РК. Отмечается, что в настоящее время функции государственного органа – регулятора частично КФМ взял на себя (в части принятия уведомления о начале деятельности, разработки правил внутреннего контроля для этих субъектов),

«но остается открытым вопрос проведения контрольных мероприятий и составления протоколов с целью применения административных санкций»

214 КоАП

Об утверждении Правил осуществления торговой деятельности ломбардов

Контроль за исполнением настоящего совместного приказа возложить на курирующего заместителя министра внутренних дел Республики Казахстан и курирующего вице-министра национальной экономики Республики Казахстан.

Настоящие Правила осуществления торговой деятельности ломбардов (далее – Правила) разработаны в соответствии с статьи 7 Закона Республики Казахстан от 12 апреля 2004 года «О регулировании торговой деятельности» и определяют порядок осуществления торговой деятельности ломбардов. 2.

«Золотой» бизнес

Впрочем, эти «золотые» точки привлекают внимание и как структура, требующая правового регулирования.

Как известно, 24 мая 2020 года Главой государства подписан 6-й пакет кардинальных поправок, направленных на улучшение предпринимательской деятельности.

В рамках данного закона была расширена компетенция Министерства национальной экономики по утверждению совместно с Министерством внутренних дел Правил осуществления торговой деятельности ломбардов.

Таким образом, основным регулятором ломбардной деятельности в настоящее время выступает Миннацэкономики. Но так было не всегда.

К примеру, с 1995 по 2004 год ломбарды подлежали лицензированию Национальным банком, с 2004 по 2006 год лицензиаром выступало Агентство по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, а с 2006 года по настоящее время ломбарды находятся вне лицензируемого вида деятельности.Как рассказала нашей газете

Причем людьми самого разного социального и материального положения.

Это лица, осуществляющие лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии; ломбарды; лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них; лица, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, и операторы по приему платежей.

Устанавливается дополнительная ответственность субъектов финансового мониторинга за несоблюдение требований законодательства в части непредоставления информации по запросу уполномоченного органа.

Закон был принят Парламентом 21 июня 2020 года. В июле Президент Казахстана Нурсултан Назарбаев подписал поправки по совершенствованию деятельности Национального банка РК.

«Главой государства подписан закон Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам валютного регулирования и валютного контроля, риск-ориентированного надзора за деятельностью финансовых организаций, защиты прав потребителей финансовых услуг и совершенствования деятельности Национального банка Республики Казахстан»

, – сообщила пресс-служба Главы государства.

Правила проведения ломбардных операций

Оценочная стоимость – это баланс между вероятной ценой, по которой залоговое имущество может быть реализовано в условиях рыночной конкуренции в случае невозврата кредита, и между суммой возмещения ущерба залогодателю вследствие утери или порчи залогового имущества.