Как закрывают паспорт сделки для передачи в другой банк

Как закрывают паспорт сделки для передачи в другой банк

Реорганизуемый уполномоченный банк или закрываемый филиал уполномоченного банка, являющийся банком ПС, передает в банк-правопреемник в согласованные с ним порядке и сроки, но не позднее 10 рабочих дней после даты внесения сведений в Книгу государственной регистрации кредитных организаций о государственной регистрации банка-правопреемника либо о закрытии филиала уполномоченного банка, являющегося банком ПС (далее — дата внесения сведений в КГРКО), находящиеся у них на обслуживании и незакрытые ПС по контрактам (кредитным договорам), ведомости банковского контроля по таким ПС в форматах, установленных приложениями 8 и 9 к настоящей Инструкции, досье валютного контроля по всем ПС, подлежащим на дату внесения сведений в КГРКО хранению в соответствии с требованиями настоящей Инструкции (в том числе по закрытым ПС на дату внесения сведений в КГРКО, срок хранения которых не истек).15.3. Не позднее

Срок оформления паспорта сделки.

Если не вовремя закрыть паспорт сделки — последствия

Например, при ввозе и вывозе декларируемых товаров банку может потребоваться таможенная декларация.

При представлении в банк документов на бумажном носителе они подписываются лицами, наделенными правом первой и второй подписи, заявленной в банковской карточке, и заверяются печать юп. 17.

6.8 , 7.6, 7.7 , 8.5, 8.6 Инструкции . Поэтому документы нужно представлять в банк заблаговременно, учитывая и эти сроки тоже.

Глава 7. Порядок закрытия паспорта сделки

при исполнении (прекращении) обязательств по контракту (кредитному договору) по иным, не указанным в настоящего пункта, основаниям, предусмотренным Российской Федерации; 7.1.6.

при прекращении оснований, требующих в соответствии с настоящей Инструкцией оформления ПС, в том числе вследствие внесения соответствующих изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), а также в случае если ПС был ошибочно оформлен при отсутствии в контракте (кредитном договоре) оснований, требующих его оформления. 7.2. В заявлении резидента о закрытии ПС должны быть указаны: сведения о резиденте — полное или сокращенное фирменное наименование юридического лица (его филиала) (для коммерческих организаций), наименование юридического лица (его филиала) (для некоммерческих организаций) или фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица — индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Изменения валютного контроля 2020: отмена паспорта сделки и ужесточение ответственности за нарушения валютного законодательства

Для этого компания-резидент должна представить в банк контракт и подтверждающие документы.

Причем российским экспортерам достаточно подать сведения о контракте по форме банка, а сам договор принести в течение 15 рабочих дней после постановки контракта на учет.

Итого два дня на всю процедуру.

Раньше банку давали 3 рабочих дня на проверку данных и оформление паспорта сделки и еще 2 дня – на отправку паспорта резиденту. Итого пять дней на всю процедуру. Таким образом, после отмены паспорта сделки с 1 марта 2020 года процедура оформления внешнеторговых контрактов ускорилась.

Паспорт сделки

Второй случай, когда необходимо оформление паспорта сделки – осуществление валютной операции по кредитному договору или договору займа.

Таким образом, наличие паспорта сделки обязательно:

1. при вывозе товаров (выполнении работ, оказании услуг, передаче информации, осуществлении интеллектуальной деятельности) с территории РФ по валютным договорам;
2. в случае ввоза товаров (выполнения работ, оказания услуг, передачи информации, осуществления интеллектуальной деятельности) на таможенную территорию России по внешнеторговым контрактам, заключаемыми резидентами с нерезидентами;
3. в случае получения займов (кредитов) в инвалюте;
4. в случае предоставления резидентами займов в инвалюте;
5. при выдаче займов в российских рублях нерезидентам;
6. при получении займов (кредитов) в российских рублях от нерезидентов.

Порядок оформления паспортов сделки регламентируется следующими нормативными актами: 1.

О закрытии паспорта сделки

№ 138-И; дату и подпись уполномоченного лица организации (п.

17.3 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г.

№ 138-И). В одном заявлении о закрытии паспорта сделки организация может указать информацию о закрытии нескольких паспортов сделки. Такой порядок предусмотрен пунктом 7.2 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г.

18 декабря в банк была представлена справка о подтверждающих документах (ГТД).

19 декабря иностранная компания перечислила на расчетный счет «Альфы» в АКБ «Надежный» 60 000 евро.

Таким образом, стороны выполнили свои обязательства по контракту.

Цб отменил паспорт сделки. но валютный контроль останется

Или когда заказывают услуги у нерезидента на территории другого государства.

С помощью паспорта импортной сделки банк контролировал, насколько обоснована оплата в адрес иностранной компании.Паспорт экспортной сделки — это документ, который оформляют для экспортера. То есть клиент банка продает товары за границу и получает оттуда деньги.

Обязанность банка — проконтролировать сроки оплаты и другие условия договора. Например, продают товары за границу, оказывают услуги иностранным компаниям или сдают в аренду имущество за рубежом.

Глава 14. Перевод паспорта сделки в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк

При наличии между резидентом и новым банком ПС, в который резидент представляет документы для принятия на обслуживание ПС, договора о порядке обмена в электронном виде документами и информацией, указанного в пункте 17.

7 настоящей Инструкции, резидент копирует полученные в соответствии с пунктом 7.7 настоящей Инструкции ПС и ведомости банковского контроля в электронном виде, подписывает их своей электронной подписью и представляет в новый банк ПС.

14.4.

При отсутствии между резидентом и новым банком ПС договора о порядке обмена в электронном виде документами и информацией, указанного в пункте 17.

7 настоящей Инструкции, резидент представляет в новый банк ПС полученные в соответствии с пунктом 7.

7 настоящей Инструкции ведомость банковского контроля на бумажном носителе, ПС и ведомость банковского контроля в электронном виде в форматах, установленных приложениями 8 и 9 настоящей Инструкции.14.5.

Пока паспорт сделки не отменили — как же банку его закрывать?

И самое главное, спрашивает банкир, какой датой подавать в Росфинмониторинг информацию о выявленном правонарушении?

На это ему на форуме отвечают, что у коллег были подобные ситуации, о нарушениях информировать Росфинмониторинг надо обязательно, по п.

7.1, датой выявления — текущая. История вторая. Как закрывать паспорт сделки, если клиент банкрот Поскольку этот клиент банка находится в стадии банкротства, то необходимо написать письмо с уведомлением о закрытии паспортов сделок не этому клиенту, а его конкурсному управляющему В конце марта на форуме был задан такой вопрос: «Выяснили, что в декабре клиентом были закрыты все счета.

Клиент находится в стадии ликвидации. Хотим закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо.

Источник: http://trustclub-podolsk.ru/kak-zakryvajut-pasport-sdelki-dlja-peredachi-v-drugoj-bank-15935/

Срок оформления паспорта сделки. Если не вовремя закрыть паспорт сделки — последствия

17.3 Инструкции .

Если вы направляете документы по электронке, то они подписываются электронной подпись юп. 17.4 Инструкции . Паспорт считается до конца оформленным только после присвоения ему банком номера и проставления даты оформления и подписи ответственного лица банка.

На любые операции, связанные с ПС (в том числе отказ в его оформлении, переоформление и закрытие) у банка есть 3 рабочих дня.

И 2 рабочих дня на то, чтобы направить вам результат — оформленный паспорт сделки (или переоформленный, или сообщение о закрытии)пп.

6.8 , 7.6, 7.7 , 8.5, 8.6 Инструкции . Поэтому документы нужно представлять в банк заблаговременно, учитывая и эти сроки тоже.

Срок оформления ПС зависит от того, по какому обязательству вы его оформляете (первое обязательство по договору)пп. 2.6 , 11.1 Инструкции : Операция Конечные сроки Зачисление валюты Не позднее 15 рабочих дней с даты зачисления Зачисление валюты по контракту, в котором не определена сумма обязательства

Может ли банк самостоятельно закрыть паспорт сделки?

При этом если у банка есть сведения о неисполнении контрактных обязательств на указанную в ПС дату, то процедура по инициативе банка возможна только при непередаче резидентом документов и сведений, необходимых для ведения ВБК.

Если же у банка есть сведения об исполнении контрактных обязательств, он не ограничен в праве на закрытие ПС.

Закончился срок в 30 рабочих дней со дня закрытия валютного счета резидента, и контрактные обязательства при этом исполнены не были.

Другим последствием незакрытия ПС будет наложение штрафа на резидента и/или его должностных лиц. За нарушение порядка оформления ПС (в т. ч. и при его закрытии), а с 01.03.2018 – нарушение правил учета контрактов резидент может быть привлечен к административной ответственности (ч.

6 ст. 15.25 КоАП). За это правонарушение могут быть подвергнуты штрафу:организация-резидент — в размере от 40 000 до 50 000 руб.;гражданин-резидент

Закрытие паспорта сделки

Оно может быть отправлено по электронной почте, работники банка его распечатают, укажут дату поступления и заверят подписью ответственного лица и печатью банка.

Общение между резидентом и банком может проходить не только электронной, но и почтовой, телеграфной и иной корреспонденцией.

В случае реорганизации банка, процедура закрытия такая же, только досье отдается банку-правоприемнику.

Паспорт сделки для валютного контроля: порядок оформления, разделы документа и сроки сдачи

И основной темой был ужесточившийся валютный контроль.

Кредитные организации решили взять на себя слишком многое и указывали предпринимателям на то, что цены на товары завышены или занижены, а поэтому отказывались проводить сделки. Это чаще всего касалось IT-индустрии, в которой ценность продукта проверить достаточно сложно.

В 2017-м ситуация более-менее нормализовалась.

Банки уже понимают, что терять клиентов из-за каких-то домыслов больше не имеет смысла. Поэтому процедура валютного контроля хоть и осталась достаточно жесткой, но теперь есть большие шансы на проведение сделок с зарубежными партнерами.

Закрыть паспорт сделки

Допсоглашения к контракту и ошибки в паспорте сделки Даже если паспорт сделки заполнен в точном соответствии с законом и внешнеторговым контрактом, это вовсе не означает, что со стороны контролирующих органов не будет претензий.

Причиной их возникновения может стать сам… контракт. Ошибки при оформлении паспортов сделок нередко носят непредумышленный характер. Можно ли и здесь избежать ответственности?

Российская компания заключила экпортный контракт. Он был подписан сторонами. Кроме того, стороны обменялись его электронными копиями по электронной почте.

Территориальное управление Росфинмониторинга поспешило привлечь экпортера к ответственности по ч. 6 ст. 15.25 КоАП РФ. Экспортер не согласился и отправился в суд. Российский участник ВЭД просил считать представленный в электронном виде в банк договор действительным, поскольку именно на его основании был открыт паспорт сделки и именно им стороны руководствуются в своих взаимоотношениях.

Ошибка в сведениях, отраженных в подлинном экземпляре договора, была обнаружена уже после оформления паспорта сделки.

В доказательство своих слов экспортер представил подписанное сторонами дополнительное соглашение, в котором сроки оплаты товара соответствовали срокам, оговоренным в паспорте сделки и электронной копии контракта.

Суд такие доказательства посчитал достаточными и освободил экспортера от ответственности (постановление ФАС Поволжского округа от 15.07.2010 по делу № А12-4185/2010). Значимость малозначительности Пытаясь увильнуть от ответственности, выгоднее доказывать не отсутствие вины в совершении правонарушения, а его малозначительность.

Нарушение налицо. Однако суд, в который обратился резидент, освободил его от ответственности, признав допущенное правонарушение малозначительным.

Закрытие паспорта сделки с положительным сальдо

На это автору поста ответили, что требования инструкции 138-И на действия физических лиц не распространяются. при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом (другим лицом — резидентом); 7.1.3.

при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо при переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента; 7.1.4.

при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту; Что нужно сделать первым делом? Бланк Заявления о закрытии паспорта сделки Одновременно с заявлением о закрытии паспорта сделки в нижеуказанных случаях резидент предоставляет следующие документы: При закрытии паспорта сделки по пунктам 7.1.1 или 7.1.3 вместе с документами для закрытия паспорта сделки необходимо представить в банк USB-носитель (флэш-карту) для записи паспорта сделки и ведомости банковского контроля в формате XML-файлов. Специалисты Международного отдела: — своевременно уведомят Вас о необходимости подготовки необходимых документов, помогут в их заполнении Заранее спасибо за совет, посоветоваться больше не с кем.

P.S. Клиент переоформлять ПС отказывается и хочет закрыть все счета.

Добрый день! А если ситуация обратная — паспорт с 5 и были только переводы в пользу нереза, какое нарушение по 308-П можно отразить, статья 19 173-ФЗ не подходит, а что тогда? В противном случае мы не примем данное транспортное средство в залог. Также мы оставляем за собой право отказать в предоставлении кредита без объяснения причин.

Мы работаем только по прозрачным условиям выдачи займов и кредитов, прописанным в договоре и регламентированные законами Российской Федерации. Гарантируем, что условия договора не будут нарушены.

Сколько штраф если при закратие паспорта сделки отрицательное сальдо

12 173-ФЗ .

Для оформления паспорта сделки нужно представить в банк следующие документы : В определенных случаях банк может затребовать и иные документы. Клиент может прибегнуть к услугам банка по заполнению паспорта сделки путем подачи соответствующего заявления и предоставления необходимых документов и информации .

Паспорт сделки считается оформленным после присвоения ему банком номера и проставления даты оформления и подписи ответственного лица.

Основаниями для отказа банка в оформлении паспорта сделки клиенту и в принятии на обслуживание договора являются : В случае получения клиентом отказа в оформлении паспорта сделки, клиент вправе после устранения выявленных недостатков повторно представить в установленный банком срок необходимые документы и информацию.

Переоформление паспорта сделки.

Источник: https://rzv74.ru/zakryt-pasport-sdelki/

Документы для валютного контроля: какие нужны, сроки, внесение исправлений, снятие контракта с учета

Все предприниматели, которые сотрудничают с зарубежными партнерами, обязаны знать, что такое валютный контроль и разбираться в валютном законодательстве.

За ошибки, допущенные в ходе валютного контроля, придется расплачиваться собственными деньгами.

Поэтому давайте разберемся, как проходит валютный контроль, какие подтверждающие документы необходимо предоставить в банк и сроки их подачи.

Что такое валютный контроль

Валютный контроль – это комплекс мер регулирования, которые принимаются государством для обеспечения соблюдения и выполнения правил и законов, которые связаны с расчетами в иностранной валюте.

К мерам валютного контроля относятся:

• система регулирования приобретения и расчетов в иностранной валюте на территории страны;
• лицензирование деятельности по купле-продаже валютных ценностей;
• система контроля за перемещением валюты через государственную границу;
• система контроля расчетов по экспортно-импортным операциям.

Валютный контроль проводится органами валютного контроля – Правительство РФ и ЦБ и агентами валютного контроля. В качестве агентов выступают банки, которые получили право работать с иностранной валютой.

Какие сделки подлежат валютному контролю

Валютный контроль

Источник: https://Pro-RKO.com/dokumenty-dlya-valyutnogo-kontrolya-kakie-nuzhny-sroki-vnesenie-ispravlenij-snyatie-kontrakta-s-ucheta/

Паспорт сделки для валютного контроля: оформление, сумма и сроки

В статье рассмотрим, как происходит оформление паспорта сделки при валютном контроле. Разберем, при каких суммах он необходим и когда можно обойтись без него. Мы расскажем о сроках сдачи паспорта сделки и обговорим, какие разделы нужно в нем заполнить.

Что такое паспорт сделки

В последние несколько лет процедура валютного контроля становится все жестче. С увеличением потока денежных средств, которые утекают за границу, Центральный Банк старается как-то стабилизировать этот процесс и устанавливает свои условия проведения сделок между резидентами и нерезидентами России.

Паспорт сделки и валютный контроль связаны напрямую. Для того чтобы отследить правомерность совершаемых операций, нужен какой-то документ. И этим документом как раз и является паспорт сделки.

Паспорт сделки — это документ валютного контроля, в котором содержится комплекс сведений о сделке, совершаемой резидентом РФ с лицом, находящимся за границей. 

Зачем банку нужен паспорт сделки валютного контроля

Любая кредитная организация выполняет функции валютного агента. Это значит, что на банк возложены не только функции получения и перевода денежных средств между клиентами, но и контроля (получены ли деньги правомерным путем, не является ли этот перевод за границу незаконным).

Банк осуществляет несколько действий с вашим паспортом сделки:

• Проводит проверку договора (соответствует ли он законодательству РФ).
• Смотрит, сколько денежных средств было переведено за границу.
• Проверяет, соответствует ли сумма денежных средств количеству товара, которое было импортировано через таможню.

В 2015 году была активная дискуссия между представителями малого и среднего бизнеса, а также технической поддержкой банков. И основной темой был ужесточившийся валютный контроль.

Кредитные организации решили взять на себя слишком многое и указывали предпринимателям на то, что цены на товары завышены или занижены, а поэтому отказывались проводить сделки.

Это чаще всего касалось IT-индустрии, в которой ценность продукта проверить достаточно сложно.

В 2017-м ситуация более-менее нормализовалась. Банки уже понимают, что терять клиентов из-за каких-то домыслов больше не имеет смысла. Поэтому процедура валютного контроля хоть и осталась достаточно жесткой, но теперь есть большие шансы на проведение сделок с зарубежными партнерами.

Также прочитайте: Валютный расчетный счет: отличия от простого расчетного, тарифы ТОП-10 банков + виды валютных операций

Можно ли обойтись без паспорта сделки

Есть ряд ситуаций, когда можно спокойно обойтись без процедуры валютного контроля. Заключить договор с нерезидентом без паспорта сделки можно в случаях, предусмотренных 173-ФЗ.

Давайте разберемся, в каких случаях оформлять ПС не требуется:

• Сделка заключена с физическим лицом за рубежом.
• Если вы заключаете сделку со своим кредитором.
• Если вы оформляете договор займа менее чем на 5 000 долларов.
• Если сумма по контракту меньше 50 000 долларов.

Оформление ПС в 2017 году происходит от суммы, превышающей 50 000 долларов. 

Если вы хотите экспортировать товары без паспорта сделки, то придется заключать контракты на сумму менее 50 000 долларов. Но только следует учитывать, что это не сумма одного контракта, а всех, которые заключались с организацией за отчетный период — 1 год.

То есть для оформления паспорта сделки ваш договор должен быть:

• С юридическим лицом за рубежом.
• На сумму более 50 000 рублей.
• Договор займа на минимальную сумму 5 000 долларов.

Где выгоднее оформить паспорт сделки

Наиболее интересные условия по оформлению валютных операций и паспорта сделки предлагают:

• Банк Точка.
• Тинькофф Банк.
• Модульбанк.
• Веста.

Давайте поговорим о каждом из них более подробно.

Точка Банк предоставляет широкий спектр услуг для предпринимателя. Что касается валютного контроля, то Точка не останавливается просто на оформлении паспорта сделок.

Банк сам проверяет правомерность сделки еще до того, как она была совершена, извещает компанию о необходимых документах, проводит саму операцию.

Точка действительно не контролирует, а помогает предпринимателям совершать валютные сделки.

Стоимость услуг у Модульбанка довольно высокая. Но это оправдано их проделываемой работой — в большинстве случаев сама кредитная организация соберет все необходимые документы, уведомит клиента о том, что от него требуется, и начнет проверку. Для клиента работать с банком достаточно просто — с подачи заявки на открытие счета до получения денег за операцию проходит 1-2 часа.

Последний в нашем списке — банк Веста. Эта кредитная организация хороша не столько тем, что оформляет операции валютного контроля бесплатно и в кратчайшие сроки, сколько предоставляемыми условиями по валютным операциям в целом.

Паспорт сделки оформляется бесплатно в течение одного дня. Банк сам уведомит клиента о том, какие документы ему необходимо предоставить и в какие сроки.

Как вы можете видеть, все банки выступают не столько в роли надзорного органа, который следит за правомерностью проведения валютных операций, сколько в роли помощника, который всеми силами пытается облегчить проведение валютных операций своим клиентам.

Есть еще два банка, о которых нельзя не сказать — Сбербанк и Альфа. Они достаточно популярны, но подводные камни в работе с ними все же есть.

Прямой конкурент Тинькофф — Альфа-Банк — также осуществляет валютный контроль и оформляет паспорт сделки. Условия почти те же, но бюрократии чуть больше. Иногда приходится доказывать технической поддержке и сотрудникам банка, что ваши операции проводились правомерно, и это не отмывание денег.

В 2017 году Сбербанк оформляет паспорта сделки значительно реже. Это связано с тем, что банки, к которым причастно государство, стараются все сильнее контролировать ввод/вывод иностранной валюты в страну. И именно поэтому многим клиентам может быть отказано в операции без объяснения причин.

Как оформить паспорт валютной сделки

Клиент может оформить паспорт сделки по валютному контролю следующим образом:

• Резидент, который знает, как сделать паспорт сделки, самостоятельно предоставляет в банк готовый бланк.
• Через приложения дистанционного банковского обслуживания.
• Внесение в готовый бланк своих данных на сайте кредитной организации.
• Сотрудники банка заполняют за клиента документ.

Для того чтобы правильно заполнять банковские документы, необходим образец и все реквизиты, которые используются в данном документе. Давайте пройдемся по тому, что и как заполнять.

В первом разделе вы заполняете общие данные: наименование банка, компании, дату контракта, номер государственной регистрации, дату внесения в реестр юридических лиц и прочую общую информацию о компании и банке.

Второй раздел — сведения о нерезидентах, с которыми был заключен контракт. Вам потребуется наименование компании и сведения о его местонахождении и роде деятельности. Если нерезидентов несколько, указываются данные по каждому.

Разделы 4, 5 и 7 заполняются кредитной организацией самостоятельно после того, как документ окажется у нее.

Сроки оформления

Что касается сроков оформления, то организация обязана предоставить в банк необходимые документы для оформления паспорта сделки:

• В течение 15 дней после отметки о вывозе с таможни товара;
• В течение 15 дней с момента завершения месяца, в котором были оформлены документы, подтверждающие вывоз товара с таможни.

По сути, у вас есть 15 дней, в течение которых вам необходимо предоставить в банк все документы для оформления сделки по валютному контролю.

Если банк отказал в оформлении паспорта сделки

Буквально пару лет назад отказы в оформлении паспорта сделки были обычным явлением. Давайте разберемся, как обстоят дела сейчас. За что могут отказать и можно ли с этим что-то сделать?

Сначала об официальных причинах отказа:

• Несоответствие данных в паспорте сделки и контракте. То есть если вы в паспорте напишите о сумме в 100 000 долларов, а в контракте будет 200, то банк имеет полное право вам отказать.
• Если имеются ошибки в оформлении паспорта сделки.
• Если не хватает документов.

После устранения этих официальных причин вы можете повторно подать документы в банк, и они будут обязаны принять документ.

А еще у банка есть одна причина, которая является достаточно спорной — «Проведение операции, не имеющей экономического смысла». То есть сотрудники банка предполагают, что какая-то операция компании не принесет ей прибыли из-за завышенной цены на товар, низкую стоимость или что-то подобное. И это вполне официальная причина, по которой банк вам может отказать в проведении операции.

Сейчас этой причиной кредитные организации пользуются реже, но если банк вам отказал именно поэтому, добиться положительного решения практически нереально. Потребуется искать другую кредитную организацию, которая проведет операцию.